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Verfasst am: 03.10.05, 12:32 Titel: Bankgeheimnis/ ausländische Bank
Hallo,
nehmen wir an, folgende Situation läge vor:
Person A hat vor etlichen Jahren im Ausland (kein EU-Land) sozialversicherungspflichtig gearbeitet, nach ein paar Jahren gab er den Job dort auf und kehrte wieder zurück nach Deutschland!
Mittlerweile ist Person A Rentner. Er bezieht Rente in BRD und aus dem Land wo er früher tätig war!
Seine Rente (ca. 250,00 Euro/ monatl.) aus dem Ausland holte er immer in Verbindung mit Urlaub vor Ort ab. Er hatte dafür extra ein Konto bei einer einheimischen Bank eröffnet, wo die Rente einging.
Deutsche Behörden wissen von der zweiten Rente nichts, weil Person A neben der “deutschen“ Rente auch Wohngeld vom Sozialamt bezieht!
Nun hat Person A erfahren, dass die ausländische Bank ganz in seiner Nähe eine Filiale hat und er die Rente aus dem Ausland hierher transferieren kann.
Frage:
Wenn er die Rente hierher transferiert, werden deutsche Behörden spitzkriegen, dass er bei einer ausländischen Bank ein Konto hat? Gibt es irgendeine Behörde die speichert, wer wo ein Konto hat?
Wenn das der Fall wäre, könnte das Sozialamt bei einer Routinekontrolle von der zweiten Rente erfahren, oder??
Verfasst am: 04.10.05, 10:01 Titel: Re: Bankgeheimnis/ ausländische Bank
Hallo,
delta hat folgendes geschrieben::
Seine Rente (ca. 250,00 Euro/ monatl.) aus dem Ausland holte er immer in Verbindung mit Urlaub vor Ort ab. Er hatte dafür extra ein Konto bei einer einheimischen Bank eröffnet, wo die Rente einging.
Deutsche Behörden wissen von der zweiten Rente nichts, weil Person A neben der “deutschen“ Rente auch Wohngeld vom Sozialamt bezieht!
Gut, dass es ein fiktiver Fall ist. Mir fallen hier einige Gesetzesregelungen ein, gegen die A verstößt. Leider verhindern Datenschutzregeln oftmals, dass derartige Sozialschmarotzer gefasst werden.
delta hat folgendes geschrieben::
Wenn er die Rente hierher transferiert, werden deutsche Behörden spitzkriegen, dass er bei einer ausländischen Bank ein Konto hat? Gibt es irgendeine Behörde die speichert, wer wo ein Konto hat?
Das Bankgeheimnis ist ja in Auflösung befindlich. Hier gibt es für die Behörden 2 Quellen der Weisheit:
1) gemäß §24c KWG melden alle deutschen Banken die Kontostammdaten (Kontoinhaber, Adresse, Bevollmächtigte etc.) in eine zentrale Datei, auf die die Behörden Zugriff haben.
2) Da das Konto ja bei einer ausländischen Bank geführt wird, ist hier eine andere Datenquelle sinnvoll: Gemäß EU-Zinsrichtlinie melden die Banken europaweit (na ja, fast europaweit) die Zinserträge von Ausländern an die Finanzbehörden der jeweiligen Heimatländer. Damit sollten solche Betrüger wie A auffliegen.
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